고수익 내세워 불법금융 다단계 사기 기승! 예방수칙은?

내 손안에 서울

발행일 2025.05.30. 16:29

수정일 2025.05.30. 16:55

다단계 사기범죄 주의보 발령…은퇴자‧주부 등 상대 사기행각

불법 금융 다단계 행위가 기승을 부리는 가운데 서울시가 ‘불법 금융 다단계 피해 주의보’를 발령했다.

최근 강남 테헤란로 일대를 중심으로 단기 임대 사무실을 차려놓고 고수익을 낼 수 있다며 투자자를 유인하는 불법 금융 다단계 행위가 기승을 부리고 있는 가운데 서울시가 ‘불법 금융 다단계 피해 주의보’를 발령했습니다. 겉으로 보기엔 정상적인 회사처럼 보이지만 고수익을 미끼로 한 금융사기인 경우가 많은 만큼 주의가 필요한데요, 사기 피해 예방 수칙, 신고 방법 등을 알아봅니다.

# 퇴직 후 노후 자금을 운용하던 60대 B씨는 지인 소개로 강남 테헤란로 A빌딩에 위치한 '블록체인 교육센터'를 알게 됐다. 깔끔한 오피스 환경과 전문강사를 내세워 정상적인 사업체처럼 보였지만 실상은 단기 임대계약 일명 ‘깔세’를 기반으로 운영되는 불법 다단계 조직이었다. 이들은 “자사 가상자산이 상장되면 10배 수익이 난다”며 투자를 유인했고 B씨는 5천만 원을 투자했지만 몇 달 뒤 센터는 폐쇄됐다. 확인 결과, 해당 사무실은 중간 브로커를 통한 ‘깔세’ 계약으로 운영되던 곳이었다.

서울시 민생사법경찰국이 ‘불법 금융 다단계 피해 주의보’를 발령하고 수사에 들어갔다. 최근 강남 테헤란로 일대를 중심으로 일명 ‘깔세’ 방식의 단기 임대 사무실을 차려놓고 투자자를 유인하는 불법 다단계 행위가 기승을 부리고 있는 상황이다.

‘깔세’는 부동산에서 단기 임대로 전대차 계약을 맺을 때 사용하는 은어로, 불법 금융 다단계 업체가 오피스가 집중된 지역에 사무실을 운영하며 고수익 사업을 하고 있는 것처럼 보이기 위해 흔히 활용하는 임대 수법인 것으로 알려져 있다.

불법 금융다단계 사기 피해 예방 4대 수칙

이것만은 꼭 기억하세요!

∙ 비정상적인 고수익은 미끼일 가능성이 매우 높습니다.
∙ 결정을 재촉하거나 압박하는 방식의 투자 권유는 일단 의심해야 합니다.
∙ 내용을 잘 알지 못하는 상품에는 절대로 투자하지 마세요.

서울시는 최근 은퇴 후 노후를 준비하는 6070 고령층을 대상으로 하는 불법 금융 다단계 사기 행위가 증가하고 있는 데다 쉽게 의심하기 어렵도록 ‘법인(회사)’을 내세운 조직적인 사기 범죄가 두드러지고 있어 각별한 유의가 요구된다고 강조했다.

경찰청에 따르면, 올해 1분기(1~3월) 서울 지역 사기 범죄 발생 건수는 총 20,280건으로 전년 동기(18,718건) 대비 약 8.4% (1,562건) 증가했다. ‘법인’을 이용한 조직적 사기 범죄는 2024년 23개에서 올해 43개로 2배 가량 급격히 늘었다.

‘깔세’ 방식 단기임대 흐름도

특히 시는 강남 테헤란로 일대에 ‘깔세’로 그럴듯한 단기 임대 사무실을 마련해 은퇴자·주부·고령층 등에게 투자를 유도, 일정 기간 수당을 지급하다 어느 날 사무실을 폐쇄하고 잠적하는 불법 금융 다단계 업체 피해 신고가 늘고 있다고 설명했다.

이들은 투자한 사람에게 ‘센터장’, ‘지점장’ 등 직책을 주면서 사람을 많이 모집할수록 후원수당을 지급한다고 강조하지만 실제 상품 판매는 형식적이거나 아예 존재하지 않으며 다단계 특유의 불법 후원수당 체계로 운영되는 경우가 많다.

불법금융 다단계 사기 피해 예방을 위해 적법하게 등록된 다단계 업체인지 확인할 필요가 있다.

‘깔세’ 방식 단기 임대 공간을 악용한 불법 금융 다단계 사기 피해를 예방하기 위해서는 사전에 ▴적법하게 등록된 다단계 업체인지 확인하고 ▴각종 미끼를 들이대며 투자를 권유하는 업체를 주의해야 한다고 거듭 강조했다.

공정거래위원회 ‘다단계판매업자 정보공개’에서 등록 여부와 과거 위반 이력을 조회한다. 추천·후원수당 중심 구조는 불법 다단계 위험 신호이니 주의해야 한다. 비정상적인 고수익 보장 등 문구는 투자 사기 가능성이 높으므로 관계 기관에 문의하는 것이 좋다.

불법 금융다단계 조직의 운영방식

아울러 불법 금융 다단계 범죄의 폐쇄적인 특성상 시민 신고나 제보 없이는 범죄 혐의를 포착하기 어려운 만큼 시는 추가 피해를 막기 위해서는 불법이 의심되는 다단계 업체로부터 가입을 권유받거나 피해를 입은 경우 적극적으로 제보해 주는 것이 중요하다고 언급했다.

불법 금융 다단계 범죄는 조직적으로 운영되는 경우가 많아 신속한 신고와 제보만이 범죄 수익 은닉을 차단하고 추가 피해를 막는 유일한 방법이다. 불법 다단계 행위에 대해 결정적 증거 첨부해 신고·제보 시 최대 2억 원 포상금을 지급한다.

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