'서울 영테크' 재무상담 받고, 새는 내 월급 관리하자!

발행일 2025.04.23. 13:49

수정일 2025.04.23. 13:49

청년들의 재무 상담과 금융 교육을 지원하는 ‘서울영테크’ ©서울 영테크

서울 영테크 맞춤 재무 상담, 청년들의 재정 관리를 돕는 필수 프로그램

"내 월급, 어디서 새는 걸까?" 많은 청년들이 한 번쯤 해봤을 질문이다. 급여를 받으면 지출이 따라오고, 저축이나 투자는 언제부터 시작해야 할지 막막하다.

서울시는 이런 고민을 해결하기 위해 ‘서울 영테크 맞춤 재무 상담’ 프로그램을 운영하고 있다. 재정적 안정과 자기 주도적인 경제 관리를 지원하는 이 프로그램은 청년들이 재정 관리를 체계적으로 할 수 있도록 돕는 무료 상담 서비스로, 재무 전문가들이 컨설팅을 제공한다. 특히 사회 초년생과 경제적 자립을 꿈꾸는 청년들에게 큰 도움이 되고 있다. ☞ [관련 기사] 재테크의 첫단추는 '서울 영테크'로! 청년의 자산을 부탁해

서울 영테크 상담 절차는?

서울 영테크 맞춤 재무 상담은 신청부터 상담 완료까지 체계적인 절차를 통해 진행된다. 첫 번째 단계는 상담 신청으로, 신청자는 개인 정보 제공 동의 및 기초 정보를 입력한 후 재무 진단을 진행한다. 이후 상담사가 배정되어 상담이 진행되며, 최대 3회까지 일대일 맞춤 상담을 받을 수 있다. 상담 후에는 개인 맞춤형 재무 보고서가 발송된다.

이 상담은 AFPK와 CFP 등 전문 자격증을 보유한 재무 전문가들이 진행하며, 상담의 주요 내용은 재무 진단, 소득 지출 관리, 투자 상담, 금융 상품 분석, 신용 및 부채 관리 등이다. 상담은 대면과 비대면(전화 및 화상)을 혼합하여 진행된다.

서울 영테크 맞춤 재무 상담은 체계적인 절차로 진행된다. ©서울 영테크

최근 재정 관리에 대한 필요성이 커지면서 많은 청년들이 재무 관리와 투자에 대한 고민을 하고 있다. 특히 사회 초년생들에게는 재정 상태를 점검하고, 미래를 대비할 수 있는 기회가 절실한 상황이다.

나도 이러한 고민을 해결하기 위해 서울시가 제공하는 영테크 맞춤 재무 상담을 신청해 봤다. 개인의 재무 상황을 진단하고, 개인 맞춤형 재정 전략을 제시하는 중요한 기회이다.

1차 상담: 기초 재무 진단 및 수입과 지출 분석

서울영테크 맞춤 재무 상담은 첫 번째로 기초적인 재무 진단을 토대로 이루어진다. 상담 전, 서울 영테크 누리집 내에서 제공하는 재무 진단을 작성하고, 이를 상담사와 공유했다. 이를 통해 자신의 수입과 지출을 한눈에 확인할 수 있었으며, 그동안 놓쳤던 지출 항목도 새삼스레 발견했다.

본격적인 상담을 하기 전 기초 재무 진단을 작성한다. ©서울 영테크

첫 번째 상담은 차분한 분위기 속에서 상담사와의 일대일 상담으로 이루어졌다. 사회 초년생으로서 저축 및 재정 관리를 어떻게 시작해야 할지 막막하다 보니 고정 수입을 운영하고 저축하는 방법에 초점을 맞춘 상담을 요청했다.

상담사는 재무 진단을 바탕으로 수입과 지출 현황을 세심하게 분석하며, 적절한 재무 전략을 제시해 줬다.

2차 상담: 저축 및 투자 심화 상담

1차 상담에서 얻은 기초적인 정보를 바탕으로, 두 번째 상담에서는 저축과 투자라는 보다 심화된 주제로 상담이 이어졌다. 이번 상담에서는 직접 투자와 간접 투자, ERF, TDF, 채권 등 다양한 투자 전략에 대한 설명을 들을 수 있었다. 경제적인 지식이 부족해 해당 주제로 상담을 진행한다고 했을 때 걱정이 앞섰지만, 상담사가 어려운 개념을 쉽게 풀어 설명해 준 덕분에 이해하는 데 큰 어려움이 없었다.

서울 영테크 맞춤 재무 상담을 받았다. ⓒ이바다

2차에 걸친 상담을 통해 알게 된 사실은, 이 프로그램이 청년들 사이에서 매우 인기 있는 정책이라는 점이다. 전문 상담사 1인당 1년에 약 100~150명의 청년을 담당할 만큼 인기가 높다. 주요 이용 청년층은 26~29세와 31~35세가 각각 절반 정도를 차지하며, 여성 청년이 70%로 많고 남성 청년은 30%를 차지한다고 한다. 이들 중 90%는 고정 수입이 있는 직장인들로, 나머지 10%는 사업을 운영하는 청년들이다.

개인적 상담을 마친 후에 상담사와 이야기를 나눴다. 그는 이 상담이 주로 재무와 투자 관련 욕구를 가진 청년들에게 큰 도움이 되고 있다고 전했다.

상담사는 AFPK, CFP 등 전문 자격증을 가진 ‘재무 전문가’로 재무와 투자를 본업으로 삼고 있다. 전문적인 조언을 제공할 수 있으며, 청년들의 궁금증을 해결하는 데 있어 높은 수준의 전문성을 갖추고 있다. 또한 이 정책이 홍보가 많이 되어 앞으로 더 많은 청년들이 참여할 수 있기를 바란다고 덧붙였다.

서울 영테크 맞춤 재무 상담을 하면 편리했던 점은 퇴근 후에도 상담이 가능하다는 것이다. 덕분에 상담사와 시간 약속을 잡는 것이 어렵지 않았다. 더불어 가장 큰 장점은 단순히 재정 상태를 점검하는 것에 그치지 않고, 생활 패턴과 경제적 목표를 종합적으로 고려한 맞춤형 조언을 제공한다는 점이다. 또한 상담이 끝난 이후에도 연말까지 상담사와 소통을 이어가며 필요한 정보를 물어볼 수 있다는 점도 든든했다.

무엇보다 서울영테크의 맞춤형 재무 상담은 청년들이 재무 관리와 투자에 대한 첫발을 내디딜 수 있도록 돕는 중요한 정책이다. 재정 상담을 통해 경제적 자립을 위한 기초를 다질 수 있었고, 상담사와의 소통을 통해 보다 실용적인 조언을 얻을 수 있었다. 앞으로도 이와 같은 정책들이 더 많은 청년들에게 제공되어, 경제적 어려움을 극복할 수 있는 기회가 확대되기를 바란다.

서울영테크 맞춤 재무 상담

○ 신청기간 : 2025년 3월 31일~11월 말(예산 소진 시까지)
○ 이용대상 : 만 19세 이상~39세 이하 청년
○ 상담 진행 방식 : 대면 및 비대면
○ 지원내용 : 재무상담(재무 진단, 소득 지출 관리, 투자 상담 등) 무료 제공
※ 신규 상담 최대 3회(대면 2회 비대면 1회), 연차 상담(이전 연도에 재무 상담을 받은 경우) 최대 2회(대면 1회 비대면 1회)
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○ 서울 영테크 참가자 온라인 커뮤니티
○ 문의 : 02-1644-7747