노후 준비, 아는 만큼 잘 할 수 있다! 서울리테크와 함께하는 자산관리
발행일 2025.06.09. 13:26
서울리테크는 40대 이상 서울시민의 재무 상담, 경제 교육 등을 제공하고 있다. ⓒ서울리테크 누리집
"저 정말 이대로 괜찮을까요?
"노후는 스스로 잘 준비해야 합니다. 누가 대신해 주지 않아요!"
기대 수명이 증가하는 고령 사회에서 노후 준비는 선택이 아닌 필수가 되었다. 은퇴 이후 삶이 안정적이기 위해서는 무엇보다 재정적인 노후 설계가 중요한데, 막상 정보를 얻으려면 한계에 다다르게 된다. 금융 업체에서 제공하는 정보는 한정적인 상품과 서비스 내용을 포함하고 있어 아쉬움이 있다.
일을 하지 않는 시기가 되었을 때 경제적 준비는 얼마만큼 해야 할지, 내가 가진 자산의 포트폴리오는 어떻게 만들고 관리해야 할지, 현재 나의 재무 상황을 객관적으로 파악하고 경제 역량을 제고하며, 단순히 재테크를 넘어 돈을 유용하고 가치 있게 사용하고 투자해야 하는 방법을 알고 싶었다. 나의 노후 준비에 부족한 점은 무엇일까? 궁금하던 중 반가운 서울 리(Re)테크를 알게 되었다.
"노후는 스스로 잘 준비해야 합니다. 누가 대신해 주지 않아요!"
기대 수명이 증가하는 고령 사회에서 노후 준비는 선택이 아닌 필수가 되었다. 은퇴 이후 삶이 안정적이기 위해서는 무엇보다 재정적인 노후 설계가 중요한데, 막상 정보를 얻으려면 한계에 다다르게 된다. 금융 업체에서 제공하는 정보는 한정적인 상품과 서비스 내용을 포함하고 있어 아쉬움이 있다.
일을 하지 않는 시기가 되었을 때 경제적 준비는 얼마만큼 해야 할지, 내가 가진 자산의 포트폴리오는 어떻게 만들고 관리해야 할지, 현재 나의 재무 상황을 객관적으로 파악하고 경제 역량을 제고하며, 단순히 재테크를 넘어 돈을 유용하고 가치 있게 사용하고 투자해야 하는 방법을 알고 싶었다. 나의 노후 준비에 부족한 점은 무엇일까? 궁금하던 중 반가운 서울 리(Re)테크를 알게 되었다.
서울리테크에서는 매달 정해진 신청 기간에 신청을 하면 유용한 경제 교육을 들을 수 있다. ⓒ서울리테크 누리집
서울시민대학 누리집에 회원 등록을 하고 관심 있는 내용을 문자나 메일로 받아 보던 중, 어느 날 받게 된 한 통의 문자에서 내가 궁금하고 알고 싶었던 내용의 교육이 진행되는 것을 알게 되었다.
문자에는 '서울 리(Re)테크 참여자 모집'이라며 40세 이상 서울시민의 은퇴 이후 대비를 위한 1:1 재무 상담과 경제 교육을 지원한다는 내용이 있었다. 주민등록 상 거주지가 서울인 서울시민만 신청할 수 있으며, 현직에서 활동하는 재무설계사의 컨설팅을 받고 오프라인 교육을 통해 재무 지식을 알고 효과적인 은퇴 설계를 할 수 있게 해준다는 반갑고 유용한 내용의 문자였다.
서울 리테크는 뾰족하게 만들어진 정책이다. 이른바 핀셋 정책! 40세 이상 세대에게 가장 필요한 자산 관리를 전문가의 도움을 받아 효율적으로 할 수 있게 해주는 것으로 자신만의 재정 관리를 효과적으로 할 수 있게 도와주는 것이다.
문자에는 '서울 리(Re)테크 참여자 모집'이라며 40세 이상 서울시민의 은퇴 이후 대비를 위한 1:1 재무 상담과 경제 교육을 지원한다는 내용이 있었다. 주민등록 상 거주지가 서울인 서울시민만 신청할 수 있으며, 현직에서 활동하는 재무설계사의 컨설팅을 받고 오프라인 교육을 통해 재무 지식을 알고 효과적인 은퇴 설계를 할 수 있게 해준다는 반갑고 유용한 내용의 문자였다.
서울 리테크는 뾰족하게 만들어진 정책이다. 이른바 핀셋 정책! 40세 이상 세대에게 가장 필요한 자산 관리를 전문가의 도움을 받아 효율적으로 할 수 있게 해주는 것으로 자신만의 재정 관리를 효과적으로 할 수 있게 도와주는 것이다.
서울리(Re)테크, 당신을 위한 핀셋 정책
신청은 서울시평생학습포털(sll.seoul.go.kr)에서 온라인으로 신청할 수 있으며, 회원 가입을 통해 서울시민대학 누리집에서 '서울리테크'를 클릭해 할 수 있다.
서울리테크 누리집에 들어가 보니 경제 교육 프로그램은 생각보다 도움이 되는 내용들로 주제도 다양했다.
그 중 몇 개 강의를 살펴보니, 모두의학교 캠퍼스에서 열리는 '은퇴 설계 마스터 되기'는 은퇴 설계 트렌드 따라잡기, 생애 주기 관점에서 맞벌이와 외벌이 가구의 은퇴 설계, 퇴직 전후 노후 준비 체크 리스트, 평생 월급 만들기 등을 다룬다. 동남권 캠퍼스에서 진행사는 '스스로 하는 자산 관리'는 개인의 현금 흐름과 재무 상태 점검, 보장성보험 가입 기준, 투자 자산 포트폴리오 구성하는 법, 은퇴와 연금 자산 점검 등을 다룬다. 중부권 캠퍼스에서 진행하는 '개인 은퇴 재무 설계 실전'은 화폐의 시간 가치를 고려한 은퇴 재무 설계, 은퇴 자산과 투자 관리, 3종 연금 제도 관리와 절세 3총사 200% 활용하기, 은퇴 자산 인출과 지출 관리에 대해 알아볼 수 있다. 모두 평소에 궁금했고 알고 싶었던 내용들이다.
서울리테크 누리집에 들어가 보니 경제 교육 프로그램은 생각보다 도움이 되는 내용들로 주제도 다양했다.
그 중 몇 개 강의를 살펴보니, 모두의학교 캠퍼스에서 열리는 '은퇴 설계 마스터 되기'는 은퇴 설계 트렌드 따라잡기, 생애 주기 관점에서 맞벌이와 외벌이 가구의 은퇴 설계, 퇴직 전후 노후 준비 체크 리스트, 평생 월급 만들기 등을 다룬다. 동남권 캠퍼스에서 진행사는 '스스로 하는 자산 관리'는 개인의 현금 흐름과 재무 상태 점검, 보장성보험 가입 기준, 투자 자산 포트폴리오 구성하는 법, 은퇴와 연금 자산 점검 등을 다룬다. 중부권 캠퍼스에서 진행하는 '개인 은퇴 재무 설계 실전'은 화폐의 시간 가치를 고려한 은퇴 재무 설계, 은퇴 자산과 투자 관리, 3종 연금 제도 관리와 절세 3총사 200% 활용하기, 은퇴 자산 인출과 지출 관리에 대해 알아볼 수 있다. 모두 평소에 궁금했고 알고 싶었던 내용들이다.
재무 상담은 전화 상담과 대면 상담, 2회로 운영된다. ⓒ김은주
2025년 서울 리테크는 '중장년 자산 관리의 터닝포인트, 재테크를 이롭게 다시 준비한다'는 슬로건 아래 정기 교육, 상담, 특강의 형태로 이뤄지는 프로그램이다. 우선 비용이 무료라 더욱 좋았다.
교육 신청은 전월 셋째 주 수요일 오전 10시부터 할 수 있으며 재무 상담은 상시 신청할 수 있다. 프로그램은 크게 3가지로 경제 교육, 경제 특강과 재무 상담으로 나눠지는데 모든 과정은 선착순 모집으로 진행된다. 경제 교육은 40세 이상 서울시민 및 생활권자라면 참여할 수 있으며 재무 상담은 40세 이상 서울시민(주민등록상 거주지가 서울인 서울시민만 가능)이라면 신청할 수 있다.
6월 교육 일정은 6월 4일부터 7월 4일로, 강좌에 따라 상세 일정은 다르니 서울시 평생학습포털 서울리테크 메뉴에서 확인할 수 있다. 오프라인 교육은 서울시민대학 3개 캠퍼스(중부권, 동남권, 모두의학교)에서 진행한다. 6월 상담 일정은 신청 후 재무 설계사와 협의 후 진행할 수 있다.
교육 신청은 전월 셋째 주 수요일 오전 10시부터 할 수 있으며 재무 상담은 상시 신청할 수 있다. 프로그램은 크게 3가지로 경제 교육, 경제 특강과 재무 상담으로 나눠지는데 모든 과정은 선착순 모집으로 진행된다. 경제 교육은 40세 이상 서울시민 및 생활권자라면 참여할 수 있으며 재무 상담은 40세 이상 서울시민(주민등록상 거주지가 서울인 서울시민만 가능)이라면 신청할 수 있다.
6월 교육 일정은 6월 4일부터 7월 4일로, 강좌에 따라 상세 일정은 다르니 서울시 평생학습포털 서울리테크 메뉴에서 확인할 수 있다. 오프라인 교육은 서울시민대학 3개 캠퍼스(중부권, 동남권, 모두의학교)에서 진행한다. 6월 상담 일정은 신청 후 재무 설계사와 협의 후 진행할 수 있다.
이일영 재무 설계사가 노후를 준비하는 세대를 위해 열심히 상담에 임하고 있다. ⓒ김은주
아는 만큼 준비할 수 있는 나의 노후
교육과 상담 중 먼저 재무 설계사와 1:1 맞춤형 재무 상담을 받으며 궁금한 내용을 알고 싶었다. 서울리테크 재무상담 페이지에서 신청을 하고 나니 문자와 함께 재무 설계사로부터 연락이 왔다. 상담 받기 편한 시간대를 협의한 후 전화로 30분 이상 1차 비대면 상담을 실시했다.
비대면 상담에서는 현재 나의 상황을 재무 설계사에게 자세하게 설명했고, 특별히 알고 싶은 내용과 관심 분야에 대한 질의로 부족한 재무 지식을 알 수 있었다. 30분의 전화 통화는 생각보다 길지 않게 여겨졌다. 좀 더 자세한 내용은 직접 만나 대면 상담으로 이뤄진다니 대면 상담을 통해 본격적인 재무 전략을 세워볼 수 있을 것이란 기대감이 차올랐다.
재무 설계사와 만나기로 한 날, 약속 장소에서 만나 본격적인 내용의 상담이 이뤄졌다. 현재 서울 리테크에서 활동하는 재무 설계사들은 모두 10명 정도로 중장년층에게 필요한 노후 설계와 재정 관리를 도와주는 역할을 하고 있었다. 오늘 만난 이일영 재무 설계사는 서울영테크에서 상담을 했던 경력이 있었다.
"저랑 비슷한 나이의 사람들과 공감대가 이뤄지기 쉽고, 중장년 세대에게 재무 상담을 하는 것이 의미가 있고 보람 될 것 같아서 서울리테크 업무에 지원하게 되었습니다. 서울시민들에게 객관적으로 좋은 정보를 제공할 수 있다는 점에서 서울 리테크는 좋은 프로그램이지요. 금융으로 자산을 잘 형성해 나가는 것이 무엇보다 우리에겐 중요한 일이니까요"
비대면 상담에서는 현재 나의 상황을 재무 설계사에게 자세하게 설명했고, 특별히 알고 싶은 내용과 관심 분야에 대한 질의로 부족한 재무 지식을 알 수 있었다. 30분의 전화 통화는 생각보다 길지 않게 여겨졌다. 좀 더 자세한 내용은 직접 만나 대면 상담으로 이뤄진다니 대면 상담을 통해 본격적인 재무 전략을 세워볼 수 있을 것이란 기대감이 차올랐다.
재무 설계사와 만나기로 한 날, 약속 장소에서 만나 본격적인 내용의 상담이 이뤄졌다. 현재 서울 리테크에서 활동하는 재무 설계사들은 모두 10명 정도로 중장년층에게 필요한 노후 설계와 재정 관리를 도와주는 역할을 하고 있었다. 오늘 만난 이일영 재무 설계사는 서울영테크에서 상담을 했던 경력이 있었다.
"저랑 비슷한 나이의 사람들과 공감대가 이뤄지기 쉽고, 중장년 세대에게 재무 상담을 하는 것이 의미가 있고 보람 될 것 같아서 서울리테크 업무에 지원하게 되었습니다. 서울시민들에게 객관적으로 좋은 정보를 제공할 수 있다는 점에서 서울 리테크는 좋은 프로그램이지요. 금융으로 자산을 잘 형성해 나가는 것이 무엇보다 우리에겐 중요한 일이니까요"
이일영 재무 설계사는 자산 관리의 중요성, 놓치지 말아야 할 포인트 등을 설명해 주었다. ⓒ김은주
평소 재정을 상담할 수 있는 창구나 기회가 없었기에 이일영 재무 설계사에게 많은 것을 질문했다. 나의 재테크 방법이 옳은지, 불필요한 보험 상품은 없는지, 주식이나 펀드 투자는 잘 선택했는지, 현재 지출 내역 중에서 조정하거나 바꿔야 할 항목은 있는지 여부를 묻고 답변을 듣다 보니 어느새 2시간이 훌쩍 지나갔다.
우리가 일상에서 유의해야 할 재정 관련 내용은 무엇일까?
"보통 이런 금융 관련 상담은 금융회사를 통해 상담을 받게 되는데요. 그렇다 보면 객관적인 내용이 아닌 상담사가 주는 정보로 결정하게 되죠. 영리 목적의 회사에서 하는 상담이기에 소비자보다는 금융회사에 더 유리한 정보를 제공하는 경우가 있습니다. 금융회사의 직원이 소개하는 상품을 볼 때, 가입하기 전 좋은 점만 보지 말고 위험성이나 단점을 물어봐야 해요. 그런 것들을 잘 설명해주는 상담사에게 가입해야 합니다. 좋은 점만 있는 상품은 사기라고 판단해도 됩니다."
가장 중요한 점을 지적해주는 이일영 재무 설계사의 이야기를 들으며 앞으로는 꼼꼼하게 재정 관리를 잘해야겠다고 다짐하는 시간이다. 이번 상담을 통해 알게 된 유용한 정보가 많다. 보험사의 보험상품 보증기간 최대한 늘리기, DC형 투자 공부하기, 기본 수수료보다 높은 수익률을 내는 변액연금에 가입하기, 생명보험협회 공시실에서 수익률을 조회하며 투자하기 등 경제 지식이 많이 부족했기에 알아야 할 내용을 숙지하고 앞으로의 방향을 잘 잡을 수 있었다.
재무 상담과 재정 교육이 궁금하다면 서둘러 신청해 보자. 모든 프로그램은 선착순 마감이기 때문에 행동이 빨라야 한다. 아는 만큼 재정 설계도 잘 할 수 있다. 누구보다 잘 준비해서 안정된 노후를 설계해보면 어떨까!
우리가 일상에서 유의해야 할 재정 관련 내용은 무엇일까?
"보통 이런 금융 관련 상담은 금융회사를 통해 상담을 받게 되는데요. 그렇다 보면 객관적인 내용이 아닌 상담사가 주는 정보로 결정하게 되죠. 영리 목적의 회사에서 하는 상담이기에 소비자보다는 금융회사에 더 유리한 정보를 제공하는 경우가 있습니다. 금융회사의 직원이 소개하는 상품을 볼 때, 가입하기 전 좋은 점만 보지 말고 위험성이나 단점을 물어봐야 해요. 그런 것들을 잘 설명해주는 상담사에게 가입해야 합니다. 좋은 점만 있는 상품은 사기라고 판단해도 됩니다."
가장 중요한 점을 지적해주는 이일영 재무 설계사의 이야기를 들으며 앞으로는 꼼꼼하게 재정 관리를 잘해야겠다고 다짐하는 시간이다. 이번 상담을 통해 알게 된 유용한 정보가 많다. 보험사의 보험상품 보증기간 최대한 늘리기, DC형 투자 공부하기, 기본 수수료보다 높은 수익률을 내는 변액연금에 가입하기, 생명보험협회 공시실에서 수익률을 조회하며 투자하기 등 경제 지식이 많이 부족했기에 알아야 할 내용을 숙지하고 앞으로의 방향을 잘 잡을 수 있었다.
재무 상담과 재정 교육이 궁금하다면 서둘러 신청해 보자. 모든 프로그램은 선착순 마감이기 때문에 행동이 빨라야 한다. 아는 만큼 재정 설계도 잘 할 수 있다. 누구보다 잘 준비해서 안정된 노후를 설계해보면 어떨까!
서울 리(Re)테크
○ 교육대상 : 40세 이상 서울시민
○ 교육장소 : 서울시평생교육진흥원 - 시민대학 3개 캠퍼스
- 중부권 캠퍼스 : 서울시 종로구 송월길 52
- 동남권 캠퍼스 : 서울시 강동구 고덕로 399 고덕센트럴푸르지오 104동 2~4층
- 모두의학교 캠퍼스 : 서울시 금천구 남부순환로128길 42
○ 누리집
○ 교육장소 : 서울시평생교육진흥원 - 시민대학 3개 캠퍼스
- 중부권 캠퍼스 : 서울시 종로구 송월길 52
- 동남권 캠퍼스 : 서울시 강동구 고덕로 399 고덕센트럴푸르지오 104동 2~4층
- 모두의학교 캠퍼스 : 서울시 금천구 남부순환로128길 42
○ 누리집
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